【やらなきゃ損！】医療費控除申請ガイド

これ知ってる人本当に少ないんだけど、知らないのは超超超もったいないから最後まで見ていってね！

医療費控除とは？

そもそも、医療費控除とは…
1年間（1/1〜12/31）に支払った医療費が一定額を超えた場合、確定申告をすることで税金が戻ってくる制度のことだよ💡

確定申告を行うことで

• 所得税
• 住民税

が軽減されて、支払った税金の一部が戻って来るんだ。

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家族の医療費は合算できる？

できるよー！医療費控除では、生計を一にしている家族の医療費をすべて合算して申請OK！

• 同居している家族
• 別居していても、生活費や学費を援助している家族

も対象になるから、例えば単身赴任中のパパの医療費も合算OKなんだ。

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いくらから申請できる？

医療費控除の対象額は、次のどちらか少ない方を超えたら対象になるよ。

• 10万円
• 総所得金額の5％　👈これ知ってる人少ない！

育休中などで年収が低い場合は②の「総所得金額の5％」が基準になることが多い＝10万円未満でも申請できるケースがあるよ！

（例）ママが総所得120万円（年収180万円程度）の場合
→ 5％＝6万円
→ 医療費が家族全員合計で6万円を超えれば申請OK🙆‍♀️

⚠️「年収」ではなく「総所得金額」が基準になるよ。

会社からのお給料だけが収入源の場合、「総所所得金額」は源泉徴収の「給与所得控除後の金額」になるよ。（画像の赤枠）

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どれくらいお得なの？

おおよその目安だけど、年収500万円、医療費が年間30万円かかった場合（医療費控除の金額は20万円）だと

所得税・住民税合わせて4万円ほどが返ってくるよ！

いくら返ってくるかは年収によって異なるから、参考程度にしてね。

医療費控除をさらにお得にする裏ワザ

医療費が10万円を超えている場合

👉 所得が高い人（税率が高い人）で申請する方が有利

税率が高いほど、控除の効果が大きくなるからなんだ！

医療費が10万円以下の場合

👉 所得が低い人でも試算する価値あり

総所得金額の5％が基準になるため、低所得の方が基準額を下回り申請できるケースもあるよ。

⚠️ 1年間まるまる産休・育休手当のみ（非課税のため収入ゼロ扱いになる）の場合は、そもそも引かれる税金がないため申請できないよ🙅‍♀️

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医療費控除の対象になるもの

以下は医療費控除の対象になる代表例だよ👇

• 診察費・治療費
• 通院・入院のための公共交通機関の交通費
• 入院中の部屋代・食事代
• 治療目的の歯列矯正・インプラント
• 不妊治療の費用
• 妊娠中の定期健診・検査費用
• 医師の指示がある場合の骨盤ベルト
• 緊急時に利用したタクシー代
• 治療目的のマッサージ・鍼灸
• ドラッグストアで購入した風邪薬・胃薬などの医薬品

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医療費控除の対象にならないもの

以下は医療費控除の対象外だよ👇

• 健康診断・人間ドックの費用
• 予防接種（インフルエンザなど）
• 自家用車での通院交通費（ガソリン代・駐車場代）
• ビタミン剤やサプリなど健康目的の医薬品
• 美容目的の歯列矯正・ホワイトニング
• 予防目的の歯石除去

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どうやって申請するの？

医療費控除の対象となる翌年2月〜3月の間に、確定申告することで医療費控除が受けられるよ👩‍💻

2025年の医療費控除の申請をしたい場合、2026年3月16日(月)までに確定申告をしてね。

やり方は👇

その①医療費の明細書を作成する

医療費の内訳を作成するよ。以下からDLして作成してね。

その②国税庁のHPから申告書を作成する

医療費控除以外にも、ふるさと納税や住宅ローン控除がある人はそちらの記入も忘れずに行ってね。

その③申告書を印刷して郵送、もしくはオンライン（e-Tax）で送る

詳しくは以下のサイトも参考にしてね🌟（私は税理士ではないので、個別具体的な記入方法についてはお答えができません🙇‍♀️）

よくある質問

保険金や助成金をもらった場合はどうなるの？

もらった保険金や助成金（出産一時金など）があれば、医療費から引いて計算するよ。

例えば、骨折で30万円医療費がかかったけど医療保険からの給付を10万円受け取った場合、30万円ー10万円＝20万円が医療費控除の計算元となる金額になるよ。（例のように骨折のみの場合、この20万円から10万円を引いた、残りの10万円が医療費控除の対象額になるよ）

かかった医療費全体から保険金等を引くのではなく、あくまでも給付の対象となった医療費からのみ引くのがポイントだよ。

ふるさと納税でワンストップ特例制度を使った場合はどうなるの？

改めて、ふるさと納税も確定申告が必要になるよ😢（ワンストップ特例制度でやった手続きはなかったものになります）

もう過去の申請はできない？

過去5年分まではさかのぼって確定申告できるよ！

いつ税金が返ってくるの？

確定申告の提出後、約2ヶ月ほどで指定した口座に振り込まれるよ💰

領収書は捨てていい？

確定申告での提出は必要ないけれど、手元にある場合は申請から5年間は保管の義務があるよ。

領収書がなくて医療費が分からない場合は？

マイナポータルから医療費を確認できるよ📝

（ログイン⇨医療費の項目をタップで見られるよ）

まとめ：まずは一度、計算してみよう

医療費控除は、
✔ 条件を満たしていれば
✔ 思っているより簡単に
✔ 数万円単位で戻ってくることもある

そんな制度だよ🌟

特に…

• 共働き家庭
• 育休中で収入変動がある家庭
• 家族の医療費がかさんだ年

の場合は「誰が申請するのがお得か」で結果が大きく変わるかも！

私も今年は医療費控除の対象になりそうだから、これから計算してみるね。